Efter at have besejret den kontinentale hær i slaget ved Brandywine den 11. september og slaget ved Paoli den 20. september, udmanøvrerede Howe Washington og erobrede Philadelphia, USA's hovedstad, den 26. september. Howe efterlod en garnison på omkring 3.000 tropper i Philadelphia, mens han flyttede hovedparten af ​​sin styrke til Germantown, derefter et afsidesliggende samfund til byen.Da Washington lærte om divisionen, besluttede han at engagere briterne.Hans plan krævede, at fire separate kolonner konvergerede om den britiske position ved Germantown.De to flankerende kolonner var sammensat af 3.000 militser, mens centrum-venstre under Nathanael Greene, center-højre under John Sullivan og reserven under Lord Stirling bestod af regulære tropper.Ambitionen bag planen var at overraske og ødelægge den britiske styrke, meget på samme måde som Washington havde overrasket og afgørende besejret hesserne ved Trenton.I Germantown havde Howe sit lette infanteri og den 40. fod spredt over sin front som strejker.I hovedlejren kommanderede Wilhelm von Knyphausen den britiske venstrefløj, mens Howe selv personligt ledede den britiske højrefløj.En kraftig tåge skabte stor forvirring blandt de nærgående amerikanere.Efter en skarp kamp, ​​dirigerede Sullivans kolonne de britiske strejker.Usynligt i tågen barrikaderede omkring 120 mænd fra den britiske 40th Foot Chew House.Da den amerikanske reserve rykkede frem, tog Washington beslutningen om at iværksætte gentagne angreb på stillingen, som alle mislykkedes med store tab.Da Sullivans fløj trængte ind ad flere hundrede meter ud over palæet, blev han modløs, løb tør for ammunition og hørte kanonild bag sig.Da de trak sig tilbage, kolliderede Anthony Waynes division med en del af Greenes sent ankomne fløj i tågen.Da de forvekslede hinanden for fjenden, åbnede de ild, og begge enheder trak sig tilbage.I mellemtiden kastede Greenes venstre-center kolonne den britiske højre tilbage.Da Sullivans kolonne blev slået tilbage, omgik den britiske venstrefløj Greenes kolonne.De to militskolonner havde kun haft held med at aflede briternes opmærksomhed og havde ikke gjort fremskridt, før de trak sig tilbage.På trods af nederlaget besluttede Frankrig , der allerede var imponeret over den amerikanske succes ved Saratoga, at yde større hjælp til amerikanerne.Howe forfulgte ikke kraftigt de besejrede amerikanere, men rettede i stedet sin opmærksomhed mod at rydde Delaware-floden for forhindringer ved Red Bank og Fort Mifflin.Efter uden held forsøgte at trække Washington ind i kamp ved White Marsh, trak Howe sig tilbage til Philadelphia.Washington, hans hær intakt, trak sig tilbage til Valley Forge, hvor han overvintrede og genoptrænede sine styrker.