Antara abad ke-12 dan ke-13, Itali mengembangkan corak politik yang pelik, berbeza dengan ketara daripada feudal Eropah di utara Alps.Oleh kerana tiada kuasa dominan muncul seperti yang berlaku di bahagian lain di Eropah, negara kota oligarki menjadi bentuk kerajaan yang lazim.Dengan mengekalkan kedua-dua kawalan Gereja secara langsung dan kuasa Imperial pada jarak yang seluas-luasnya, banyak negara kota yang merdeka makmur melalui perdagangan, berdasarkan prinsip kapitalis awal yang akhirnya mewujudkan keadaan untuk perubahan artistik dan intelektual yang dihasilkan oleh Renaissance.Pekan-pekan Itali nampaknya telah keluar daripada Feudalisme supaya masyarakat mereka berasaskan pedagang dan perdagangan.Malah bandar dan negeri di utara juga terkenal dengan republik pedagang mereka, terutamanya Republik Venice .Berbanding dengan monarki feudal dan mutlak, komune bebas Itali dan republik pedagang menikmati kebebasan politik relatif yang meningkatkan kemajuan saintifik dan seni.Dalam tempoh ini, banyak bandar Itali membangunkan bentuk pemerintahan republik, seperti republik Florence, Lucca, Genoa , Venice dan Siena.Semasa abad ke-13 dan ke-14 bandar-bandar ini berkembang menjadi pusat kewangan dan komersial utama di peringkat Eropah.Terima kasih kepada kedudukan mereka yang menguntungkan antara Timur dan Barat, bandar-bandar Itali seperti Venice menjadi hab perdagangan dan perbankan antarabangsa serta persimpangan intelektual.Milan, Florence dan Venice, serta beberapa negara kota Itali yang lain, memainkan peranan inovatif yang penting dalam pembangunan kewangan, merangka instrumen dan amalan utama perbankan dan kemunculan bentuk organisasi sosial dan ekonomi baharu.Dalam tempoh yang sama, Itali menyaksikan kebangkitan Republik Maritim: Venice, Genoa, Pisa, Amalfi, Ragusa, Ancona, Gaeta dan Noli kecil.Dari abad ke-10 hingga ke-13 bandar-bandar ini membina armada kapal untuk perlindungan mereka sendiri dan untuk menyokong rangkaian perdagangan yang meluas merentasi Mediterranean, yang membawa kepada peranan penting dalam Perang Salib .Republik maritim, terutamanya Venice dan Genoa, tidak lama kemudian menjadi pintu masuk utama Eropah untuk berdagang dengan Timur, menubuhkan koloni sehingga Laut Hitam dan sering mengawal kebanyakan perdagangan dengan Empayar Byzantine dan dunia Mediterranean Islam.Daerah Savoy meluaskan wilayahnya ke semenanjung pada akhir Zaman Pertengahan, manakala Florence berkembang menjadi sebuah negara kota komersial dan kewangan yang sangat teratur, menjadi ibu kota Eropah bagi sutera, bulu, perbankan dan barang kemas selama berabad-abad.