Während des Bosnienkriegs und des Kroatienkriegs 1991–1995 beteiligte sich Montenegro mit seinen Polizei- und Militärkräften zusammen mit serbischen Truppen an den Angriffen auf Dubrovnik, Kroatien und bosnische Städte grobe und systematische Menschenrechtsverletzungen.Der montenegrinische General Pavle Strugar wurde inzwischen wegen seiner Beteiligung an der Bombardierung von Dubrovnik verurteilt.Bosnische Flüchtlinge wurden von der montenegrinischen Polizei festgenommen und in serbische Lager in Foča transportiert, wo sie systematisch gefoltert und hingerichtet wurden.Im Mai 1992 verhängten die Vereinten Nationen ein Embargo gegen die Bundesrepublik Jugoslawien: Dies wirkte sich auf viele Aspekte des Lebens im Land aus.Aufgrund seiner günstigen geografischen Lage (Zugang zur Adria und Wasserverbindung nach Albanien über den Skutarisee) wurde Montenegro zu einem Zentrum für Schmuggelaktivitäten.Die gesamte montenegrinische Industrieproduktion war zum Erliegen gekommen, und die Hauptwirtschaftsaktivität der Republik wurde zum Schmuggel von Konsumgütern – insbesondere von Gütern, die knapp waren, wie Benzin und Zigaretten, deren Preise in die Höhe schossen.Es wurde de facto zu einer legalisierten Praxis und hielt jahrelang an.Bestenfalls hat die montenegrinische Regierung die illegalen Aktivitäten ignoriert, zumeist beteiligte sie sich jedoch aktiv daran.Durch den Schmuggel wurden alle möglichen zwielichtigen Personen, darunter auch hochrangige Regierungsbeamte, zu Millionären.Milo Đukanović sieht sich weiterhin mit Klagen vor verschiedenen italienischen Gerichten wegen seiner Rolle beim weit verbreiteten Schmuggel in den 1990er Jahren und der Bereitstellung eines sicheren Zufluchtsorts in Montenegro für verschiedene italienische Mafia-Persönlichkeiten konfrontiert, die angeblich auch an der Vertriebskette des Schmuggels beteiligt waren.